什么是客户尽职调查(Customer Due Diligence)？
客户尽职调查是一个术语，用于描述在建立工作关系之前，企业为确定潜在客户的资格而使用的流程和程序，也用于在客户关系建立后继续对潜在客户进行资格鉴定。客户尽职调查背后的理念是对情况进行评估确保与该客户的业务处于...
客户尽职调查是一个术语，用于描述在建立工作关系之前，企业为确定潜在客户的资格而使用的流程和程序，也用于在客户关系建立后继续对潜在客户进行资格鉴定。客户尽职调查背后的理念是对情况进行评估确保与该客户的业务处于公司愿意承担的风险水平内，以换取建立和维持这种关系的好处，这种类型的尽职调查可防止公司获得最终无法履行其义务的客户，并为企业造成一定程度的财务困境。
客户尽职调查确保了这一点与客户的业务处于公司愿意接受的风险水平之内。关于客户尽职调查的过程何时真正开始，存在一些不同的意见。一种观点认为第一阶段是在为销售团队制定一份潜在客户名单时进行的。作为流程的一部分，应努力确定潜在客户是否有合理的机会与公司开展业务。如果有，则进一步调查的重点是潜在客户的一般业务运营，以及该公司在业内的总体声誉如果潜在客户看起来稳定且财务状况良好，销售团队会继续联系，并尝试收集更多有助于联系客户与供应商建立关系的信息企业对客户进行尽职调查，以尽量减少拖欠的应收账款数量。随着销售结束时间的临近，客户尽职调查将要求对潜在客户的财务状况进行更深入的调查。这通常意味着获得信用报告和其他财务数据，以帮助供应商评估与潜在客户开展业务相关的风险程度。在这方面的尽职调查可能是特别是如果新账户涉及建立某种类型的循环信贷账户，研究结果有助于确定该账户的信用额度。假设客户尽职调查证明潜在客户有信誉，并建立了关系，这并不意味着供应商认为尽职调查已经完成。许多公司将每年审查信用账户，提取信用报告和其他信息，以确定与特定客户开展业务是否符合公司的最大利益此外，我们亦会留意经济或适当的商业部门内的趋势，以确定客户的命运是否会在不久的将来逆转，从而使公司能够限制信贷，并将发生损失的机会降到最低。持续的客户尽职调查有助于限制转入逾期的应收账款金额这一举措不仅有助于保护收入来源，而且还减少了试图收取最终无法收回的债务所产生的法律和其他费用。
客户尽职调查确保了这一点与客户的业务处于公司愿意接受的风险水平之内。关于客户尽职调查的过程何时真正开始，存在一些不同的意见。一种观点认为第一阶段是在为销售团队制定一份潜在客户名单时进行的。作为流程的一部分，应努力确定潜在客户是否有合理的机会与公司开展业务。如果有，则进一步调查的重点是潜在客户的一般业务运营，以及该公司在业内的总体声誉如果潜在客户看起来稳定且财务状况良好，销售团队会继续联系，并尝试收集更多有助于联系客户与供应商建立关系的信息企业对客户进行尽职调查，以尽量减少拖欠的应收账款数量。随着销售结束时间的临近，客户尽职调查将要求对潜在客户的财务状况进行更深入的调查。这通常意味着获得信用报告和其他财务数据，以帮助供应商评估与潜在客户开展业务相关的风险程度。在这方面的尽职调查可能是特别是如果新账户涉及建立某种类型的循环信贷账户，研究结果有助于确定该账户的信用额度。假设客户尽职调查证明潜在客户有信誉，并建立了关系，这并不意味着供应商认为尽职调查已经完成。许多公司将每年审查信用账户，提取信用报告和其他信息，以确定与特定客户开展业务是否符合公司的最大利益此外，我们亦会留意经济或适当的商业部门内的趋势，以确定客户的命运是否会在不久的将来逆转，从而使公司能够限制信贷，并将发生损失的机会降到最低。持续的客户尽职调查有助于限制转入逾期的应收账款金额这一举措不仅有助于保护收入来源，而且还减少了试图收取最终无法收回的债务所产生的法律和其他费用。
- 发表于 2020-08-08 16:22
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