什么是银行欺诈(Bank Fraud)？

银行诈骗是指利用故意的虚假陈述，骗取银行或者类似机构持有的货币或者其他资产，与单纯的银行抢劫、盗窃不同，因为犯罪人通常是秘密进行诈骗的，希望在他有足够的时间继续工作之前不会被人注意到。这通常也需要一些专业技术...

银行诈骗是指利用故意的虚假陈述，骗取银行或者类似机构持有的货币或者其他资产，与单纯的银行抢劫、盗窃不同，因为犯罪人通常是秘密进行诈骗的，希望在他有足够的时间继续工作之前不会被人注意到。这通常也需要一些专业技术。基于这样的原因，银行诈骗是被称为白领犯罪的犯罪之一。

银行诈骗通常包括伪造签名或更改支票金额在世界上大多数地区，所有类型的银行欺诈都是非法的。其中一种较为突出的欺诈行为被称为身份盗窃，即一个人使用另一个人的私人身份信息来获取金钱，通常以贷款或信用的形式出现。与身份盗窃有一定关系的是身份欺诈，即通过使用完全虚构的身份来获得信用。虽然身份盗窃和类似犯罪得到了大量宣传，但它们远不是涉及银行欺诈的唯一犯罪

身份盗窃的受害者可能会招致巨额债务。涉及支票的欺诈行为也相当常见伪造支票或者在支票上签名，以及涂改已经写好的支票是支票欺诈的两种方式，如果是后者，可以简单地用几笔笔划一下，把100美元的支票变成1美元的支票，000美元。另一种常见的欺诈行为是空头支票。这是一种利用存款支票上的资金，在支票实际从支票签发人的账户中取款的欺诈行为src="/img/0807/persons-hands-near-check-with-calculator-and-pen.jpg"/>通过空头支票是一种银行欺诈行为。支票欺诈的历史和支票本身的历史一样长。多年来，许多类型的支票都融入了安全功能，尤其是工资支票。这些支票包括独特的水印、热敏墨水和极为精细的不易被发现或伪造的印刷字体。技术为银行欺诈行为设置了许多障碍，但并非所有欺诈行为都能被完全阻止一种仍然很难被发现或及时制止的银行欺诈行为是由银行雇员自己所犯的。在许多情况下，这些行为是在数月后，通过对银行会计记录的仔细审计才发现的，到那时追回损失的资金为时已晚，要想完整地描述许多可能的银行诈骗方式是不可能的，但只要说犯罪分子已经不遗余力地利用非凡的创造力，找到了新的、不同的盗窃和诈骗方法

当借记卡被盗并用于未经授权的购买时，可能会发生银行欺诈。