什么是慈善欺诈(Affinity Fraud)？

亲和力欺诈是指对一组因种族、宗教背景、职业、家庭、性别或年龄而有特定联系的人实施的不同诈骗。实施亲和力欺诈的人利用这些联系，利用特定群体的共性，创建一个对该群体最具吸引力的计划。罪犯的最终目标是从参与者那...

亲和力欺诈是指对一组因种族、宗教背景、职业、家庭、性别或年龄而有特定联系的人实施的不同诈骗。实施亲和力欺诈的人利用这些联系，利用特定群体的共性，创建一个对该群体最具吸引力的计划。罪犯的最终目标是从参与者那里偷钱，这在世界上许多地方都是不幸和频繁发生的。商人竖起大拇指，有各种各样的慈善欺诈。例如，一个罪犯可能会以那些在军队中牺牲的人的家属为目标，然后他可能会以纪念碑的名义募捐，包括他们所有的名字。当然，这样的纪念碑永远不会建成。这种慈善欺诈在美国相当频繁地发生，特别是在战争之后或战争期间。罪犯利用这是一种最严重的欺诈行为，因为它故意利用这些人的痛苦。另一种慈善欺诈包括所谓的庞氏骗局。这为一个特定的投资者提供了一个投资机会一开始，它会付给前几个投资者一大笔钱，然后庞氏骗局就瞄准其他人来争取更多的钱。早期的投资者可能会受益，但会鼓励他们多投资，后来，投资者的钱通常都被偷了。回报来自专门为这个目的而设立的银行账户，而不是真正投资的结果。如果相关人员被抓，如果对庞氏骗局的怀疑增加，投资放缓，庞氏骗局就结束了，或者如果阴谋者用他们收集的钱"逃跑"这不一定非得是亲和力欺诈，但通常情况下，犯罪分子会以一个群体为目标，以获得初始投资，因为他们想让特定群体"得到应有的休息"。另一种形式的亲和力欺诈是基于传销骗局。人们进行初始投资，也许做得很好，然后被要求招募其他人。"其他人"往往是朋友、家庭成员或商业伙伴。金字塔顶端的人通过招募他人获得金钱，而出售或提供的商品或服务几乎没有什么价值。真正的钱在于人们为参与该计划而支付的费用。该计划的高层人员不仅从他们自己的新兵中获得一定比例的收入，但他们招募的每一个人都会被告知，最底层的投资者会被告知要赚多少钱，但如果有的话，他们往往赚得很少。为了避免慈善欺诈，要经常检查向你要钱的人的资信证明。不要相信别人的话，也不要把他们的证件当真。对那些不提他们销售什么产品的企业要心存疑虑，并首先向你做一个关于你能赚多少钱的大销售报告。如果一项投资获得了巨大的收益，就要特别小心一开始的回报，这似乎与投资的资金不成比例。千万不要相信因为你的种族、社会、宗教或商业环境而向你提供投资"交易"的人。

发表于 2020-09-22 21:24
阅读 ( 899 )
分类：经济金融

什么是慈善欺诈(Affinity Fraud)？

你可能感兴趣的文章

相关问题

0 条评论

作家榜 »

推荐文章