什么是1035交换(1035 Exchange)？

在美国，1035汇兑是指人寿保险、养老保险或年金的不纳税转让。这种类型的转让，以美国国税局税法第1035节命名，在不会给账户持有人带来收益或损失的情况下是可能的。为了不为此类转账支付税款，并符合1035交换条件，一个人必须...

在美国，1035汇兑是指人寿保险、养老保险或年金的不纳税转让。这种类型的转让，以美国国税局税法第1035节命名，在不会给账户持有人带来收益或损失的情况下是可能的。为了不为此类转账支付税款，并符合1035交换条件，一个人必须转移到一个新的政策，其成本等于或大于原来的政策。一个人可以选择1035交换的主要原因是进行一个政策交换，而不必担心赔钱或纳税。一般来说，攀爬绳索的人，从一份人寿保险单到另一份人寿保险单之间允许进行1035次交换。但是，仅允许一对一的交易。通常不允许将多份保单转让给一份新保单。一个人也可以选择将人寿保险单作为1035交换转移到年金中，但是，如果一个人将年金转为人寿保险单，则不允许这样做；这种转移不符合国税局第1035条的规定。人寿保险单也可以转为养老保险，而养老保险可以转为年金或其他养老保险单保单被转移到另一个养老保险单上，税法要求定期付款不得迟于原始合同规定的时间。年金不能通过1035交易所转入养老保险。为了符合1035交换条件，一项年金只能转移到另一项年金。通常，考虑进行1035交换的人会联系持有其人寿保险单、养老保险或年金的公司，以了解1035交换过程公司通常可以通知账户持有人他将要采取的这种交换措施。如果他想转到另一家公司的保险单，新公司也可能是一个信息来源和帮助来源。一旦一个人决定进行交易并确保他符合资格要求，他必须然后决定要转到哪种类型的帐户。如果个人不确定如何决定，可以向保险代理人或财务顾问寻求建议。然后，他通常必须填写所选交换帐户和替换帐户的表格。一旦所需的表格填写完毕并处理完毕，帐户持有人钱从他以前的保险单转到了新帐户。

发表于 2020-09-22 22:07
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分类：经济金融

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