排除率是多少(Exclusion Ratio)？

年金投资者通常需要为他们的回报缴税，但其中一部分未缴税的回报被称为排除比率。这个排除比率不征税的原因是，尽管它是一个回报，但人们认为它只是补充投资者用来开办年金的资金。要计算出这个比率的百分比，年金支付的金额...

年金投资者通常需要为他们的回报缴税，但其中一部分未缴税的回报被称为排除比率。这个排除比率不征税的原因是，尽管它是一个回报，但人们认为它只是补充投资者用来开办年金的资金。要计算出这个比率的百分比，年金支付的金额和预期收益被分开。大多数年金投资者会完全补充他们的投资成本，此时这个比率就失效了。当有人在投资中获得回报时，攀爬绳索的人，回报税和工人的收入一样征税。在排除率下，只有一小部分——而不是全部回报——被征税。这个比率主要影响基于年金的投资，但是，还有其他投资工具也可能受到这个比率的影响。对整个回报征税就像对一个普通工人所赚的一切征税一样；它可能导致低回报，并使投资风险更大。虽然投资者从这项投资中赚得的所有钱在技术上都被视为回报，排除率允许投资者弥补损失，因为未纳税的部分被认为是补充他为投资支付的资金。需要两个不同的数字来计算排除率，或者说投资者不纳税的百分比。一个数字是投资者开始年金投资所支付的金额，第二个数字是投资者合同规定的投资回报率。这两个数字分开，剩下的百分比是他不征税的部分。例如，如果排除率是85%，那么只有剩下的15%是应税收入。随着年金的持续支付，投资者收回初始成本是很常见的当这种情况发生时，排除率将被取消，所有的回报都将被视为应税的。例如，如果启动成本是2000美元（USD），那么一旦投资者收到了那么多的不征税的回报，从投资中获得的任何其他收益都要全额征税。如果投资不能产生足够的回报来弥补成本，则将其视为损失，投资者将无法收回最初的投资。

发表于 2020-09-23 06:31
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分类：经济金融

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