英达涉嫌洗黑钱被捕，到底什么是洗黑钱？

华裔律师刘龙珠确认，宋丹丹前夫、著名导演英达涉嫌洗黑钱被捕，最高面临10年的刑期，以及最高50万美元的罚款。

根据检方的指控书，英达现居住在康州，2011年4月到2012年3月之间的11个月之内，他先后把46.4万美元存入他和他妻子的联名账户。为了绕过监控，他每次存钱额度都低于1万元美元，前后分50次存入。为避人耳目，他和他妻子在四家银行开了六个银行账户。

作为本案和解协议的一部分，英达同意冻结他在康州拆分存入的17.6万美元现金(是46.4万美元存入金额的38%)，以及补交国税局11.3万美元的未付联邦税，此外还有2009年、2010年以及2011年三年间的罚金和利息。冻结部分资金和补交的税款合计29万美元(约200万人民币)。

康州联邦检察官达利(Deirdre Daly)认为，英达的结构性拆分行为(Structuring)是有意避开交易报告的要求。因为根据联邦法律，美国的金融机构在接收1万美元以上的现金交易时，会要求客户填写“现金交易报告(Currency Transaction Report)”。

华人为了避免麻烦，在美国将现金分多次存入银行，并刻意将每次存款金额压低在申报标准1万美元之下的情况不少。然而这种存钱方式很容易被税局盯上，不仅要付出巨额罚款，还有可能要面临牢狱之灾。

他已放弃庭审机会，并就刻意规避申报要求、进行现金拆分行为的指控认罪。联邦法官安德希(Stefan Underhill)将于5月11日对此案宣判，英达最高面临10年的刑期，以及最高50万美元的罚款。

英达，1960年7月7日生于北京，中国内地男演员、导演。毕业于北京大学心理学系及密苏里大学戏剧表演系，现妻子为梁欢，共有两个堂弟分别为英壮和英宁。

但是大家最为熟悉的还是他和前妻宋丹丹的婚姻，宋丹丹三段坎坷婚姻，至今无法原谅前夫英达……

26岁的时候，宋丹丹遇到了第二任丈夫英达，甜蜜相恋，结婚生子，一切看似很美好，可是10年后，一切土崩瓦解，36岁的宋丹丹面临着第二次离异的痛苦。

十年相濡以沫的婚姻却不敌小三，想来她就锥心蚀骨。经过半年的考虑，宋丹丹毅然选择和英达离婚，不想继续委曲自己。

土崩瓦解的婚姻，就像一把鲜血淋漓的刀子扎在她的胸口，“当36岁的我提着箱子回娘家，母亲哭了，父亲当时就被气的进医院打吊针，那一幕我历历在目。那时宋丹丹精神濒临崩溃，险些抑郁自杀。

好在兜兜转转，她终于等来了可以交付自己一生的人。在朋友的撮合下，1997年她和商人赵玉吉相识28后就闪婚，只因这个男人对自己的儿子视为己出，千疮百孔的她最终被爱供养成小女人。

回归正题，洗黑钱到底是什么行为？

洗黑钱，是指不正当渠道来的钱，通过金融或其他机构将非法所得转变为合法财产的过程。洗钱的客体即黑钱，包括：贩毒、走私、贩卖军火、诈骗、盗窃、抢劫、贪污、偷税漏税等犯罪所产生的收入。

钱通常分三步：（1）存款，即将非法所得的现金存入银行；（2）通过一系列复杂而繁琐的交易，如银行转账、现金与证券的交易、跨国资金的转移等，掩盖金钱的真实来源，使其合法化；（3）将资金以合法形式回到罪犯手中。

洗黑钱有哪些手段？

1、古董买卖

拍卖古董通常使用支票付款，把古董拿出来拍卖，或是把它卖给出价最高的人，或者卖给自己的亲戚。

买家在向拍卖行支付拍卖的价钱后，拍卖行扣除手续费后，会向拍卖者支付相应的支票，那么这个时候就成功地把黑钱（拍卖价）给洗干净了，而额外支付给拍卖行的手续费，则作为洗钱的成本消耗掉。

2、寿险交易

保险“洗钱”主要集中在寿险领域，尤其是在团体寿险中。通过长险短做、趸交即领、团险个做等不正常的投保、退保方式，达到将集体的、国家的公款转入单位“小金库”、化为个人私款或逃避纳税的目的。

投保时借用“为职工谋福利”“合理避税”这些名目———将一部分通过正常财务途径无法转化为个人收入，或直接发放须缴纳高额个人所得税的资金，通过为其职工投保寿险，然后退保，取得退保金这种途径，化公为私或逃避纳税。

而有的保险公司也明知其投保目的不纯，却积极地促成这类“保单”，有些业务员甚至以此为诱饵，为业务对象出谋划策，主动提供“洗钱”方便。在短期内完成任务指标，还能从“退保”中扣下一笔手续费。

3、海外投资

经典做法是：进口时，高报进口设备和原材料的价格，以高比例佣金、折扣等形式支付给国外供货商，然后从其手中拿回扣、分赃款，并将非法所得留存在国外。

出口时，则大肆压低出口商品的价格，或采用发票金额远远低于实际交易额的方式，将货款差额由国外进口商存入出口商在国外的账户。如果胆子足够大，可以考虑在境外银行直接建个人账户。

4、地下钱庄

以空壳公司名义开设多个银行账户，伪造财务报表、虚报营业额和利润，却在没有任何营业活动和收入的情况下，不断缴纳各种税收和保险，形成一个地下钱庄。

广东、福建、浙江一带的地下钱庄一般与香港的找换店连为一体，采用在境内用人民币交割，境外用外汇交割的形式，不发生资金外逃的物理过程。地下钱庄之间也经常互相拆借，组成一个相互勾联的体系。

地下钱庄洗钱的是成本非常低，黑钱到了境外可以经常以亲友馈赠的方式流回来。　中国内地每年通过地下钱庄“洗”出去的黑钱至少高达2000亿元人民币，相当于国内生产总值的4‰。

5、各类赌场

实际上，赌场是最传统的洗钱场所。早期黑手党的毒品买卖大都是现金交易，钱上通常沾有白粉，一旦被警察抓住难以脱罪。黑手党成员便携带现金去赌场换成筹码，一旦输掉差不多30%的钱，就把剩下的筹码换回现金，顺理成章地把赃钱变成“干净”的收入。

在世界经济不景气的今天，来自亚洲的赌客是惟一呈增长趋势的客户群。许多网站根本没有受到政府部门的监管，也不遵守国际赌场的游戏规则，它们甚至不会查问客户的身份资料。

许多犯罪集团把钱款打进在这些赌博网站开设的账户后，一般先象征性地赌上一两次，然后要求网站把自己户头里的钱以网站的名义开出一张支票退回来。“黑钱”便轻而易举地“洗白”了！初步估算，每年通过数百个赌博网站清洗的“黑钱”数额大约在6000亿至15000亿美元之间。

6、证券洗钱

2002年12月16日，裕丰国际和富昌国际及金禾国际在香港被勒令停牌，停牌原因涉及洗钱。这三家公司，多为朋友之间相互帮衬持股，圈子外的小股东非常少，这种公司在香港市场人称“干”，而被称做“干”的一类公司往往被某些国际组织视为洗黑钱的“最佳拍档”。

洗钱造成了极其严重的经济、安全和社会后果。洗钱为贩毒者、恐怖主义分子、非法武器交易商、腐败的政府官员以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。洗钱已经变得越来越国际化，犯罪活动也变得日益复杂化。各国必须严厉打击洗黑钱行为，铲除违法犯罪祸患，保障市场经济和金融秩序的稳定！

发表于 2017-02-25 00:00
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