什么是投资者简介(Investor Profile)？
投资者简介是投资者目标和目的的反映。它定义了一个人愿意接受的风险程度，以及他期望的回报或回报的种类。根据这个概况，投资者和财务顾问可以一起决定在哪里分配资金，因为每种资产类别都有不同的风险水平。投资者档案决...
投资者简介是投资者目标和目的的反映。它定义了一个人愿意接受的风险程度，以及他期望的回报或回报的种类。根据这个概况，投资者和财务顾问可以一起决定在哪里分配资金，因为每种资产类别都有不同的风险水平。投资者档案决定了有多少资金流向股票、债券和其他资产类别，还有多少应该以现金形式存在。
投资者档案决定了应该投资多少资本，以及应该保留多少现金某些标准决定了投资者的个人资料。通常，财务顾问会要求客户填写一份投资者资料调查表。调查的目的是了解基本信息，如可供投资的资金数额、何时需要资金、资金用途以及投资者的年龄。例如，接近退休的投资者，与20多岁或30多岁的人相比，他们的投资时间更短。
一个保守的投资者承担的风险尽可能小投资者处理亏损的方式也影响了他的投资者形象如果一个投资组合在一年内下跌了20%，并且投资者以此为机会购买额外的证券，那么他的风险承受能力是很高的。但是，如果他清算了投资组合并卖出了所有的东西，那么风险承受能力就很低了一个保守的投资者承担尽可能少的风险。保守投资组合的回报可能是适度的，但亏损的机会也是一样的。一个有着温和投资者形象的人对股市有着合理的了解，愿意承担一些风险。一个积极进取的投资者对金融市场有很深的了解，并不怕进行风险投资。他应该期待最高的回报率投资组合将根据投资目标进行划分。如果基础政府不倾向于债务违约，政府债券往往是最安全的投资。公司债券可能有风险，因为如果一家公司拖欠贷款，肯定投资者可能得不到报酬。领头羊股票是行业领头羊，投资者对一家有着可靠历史回报的公司可能会感到更安全。风险股是指没有可靠的业绩记录或显示其价格持续疲软迹象的股票。
投资者档案决定了应该投资多少资本，以及应该保留多少现金某些标准决定了投资者的个人资料。通常，财务顾问会要求客户填写一份投资者资料调查表。调查的目的是了解基本信息，如可供投资的资金数额、何时需要资金、资金用途以及投资者的年龄。例如，接近退休的投资者，与20多岁或30多岁的人相比，他们的投资时间更短。一个保守的投资者承担的风险尽可能小投资者处理亏损的方式也影响了他的投资者形象如果一个投资组合在一年内下跌了20%，并且投资者以此为机会购买额外的证券，那么他的风险承受能力是很高的。但是，如果他清算了投资组合并卖出了所有的东西，那么风险承受能力就很低了一个保守的投资者承担尽可能少的风险。保守投资组合的回报可能是适度的，但亏损的机会也是一样的。一个有着温和投资者形象的人对股市有着合理的了解，愿意承担一些风险。一个积极进取的投资者对金融市场有很深的了解，并不怕进行风险投资。他应该期待最高的回报率投资组合将根据投资目标进行划分。如果基础政府不倾向于债务违约，政府债券往往是最安全的投资。公司债券可能有风险，因为如果一家公司拖欠贷款，肯定投资者可能得不到报酬。领头羊股票是行业领头羊，投资者对一家有着可靠历史回报的公司可能会感到更安全。风险股是指没有可靠的业绩记录或显示其价格持续疲软迹象的股票。
- 发表于 2020-08-08 13:27
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- 分类：经济金融
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