金融服务代表是指在快速发展的环境中为客户和企业咨询银行、证券、保险和相关服务的专业人士。该代表可以接受培训,以提供各种产品和服务,包括贷款、存单、个人退休账户和信用卡,以及遗产和退休计划。根据他的执照,他也可...
金融服务代表是指在快速发展的环境中为客户和企业咨询银行、证券、保险和相关服务的专业人士。该代表可以接受培训,以提供各种产品和服务,包括贷款、存单、个人退休账户和信用卡,以及遗产和退休计划。根据他的执照,他也可能被称为经纪人、财务顾问或金融服务销售代理。这个职位的人通常每周工作40小时,通常在办公室、银行或呼叫中心工作。他也可能在办公室外花时间发展或会见客户。

金融服务代表可以在呼叫中心工作只有几百美元的个人或拥有数百万美元的公司的金融服务代表,在投资或购买金融产品时,应提供合理的理财建议。他可以严格按照佣金或工资加佣金的方式工作,他会为客户的利益执行不同的任务。他的职责各不相同,但金融专业人士通常会就他认为最适合客户需求的产品提供建议。他还会定期与客户会面,根据需求和财务状况的变化管理投资组合

金融服务代表可能会在办公室外花时间发展或会见客户。由于金融服务代表必须培养稳定的客户,因此可能需要每周工作超过40小时,有时在周末。建立一个稳定的客户群可能需要几个月甚至几年的时间。为了获得客户,销售代表可能需要打电话、上门拜访,或参加金融研讨会。这些金融专业人士也会花大量时间研究和了解金融界的发展动态。新员工可能会接受在职培训,以了解可用的具体产品和服务。在大公司,受训人员还可以接受有关证券和有效销售技巧的课堂教学。金融代表也可能需要通过某些执照考试,并需要继续教育以维持执照,这通常需要几个月的学习。对于金融服务代表来说,证书并不总是必需的,但这确实有助于提高他在金融领域的地位,一些金融专业人士选择寻求特许金融分析师的认证,由特许金融分析师协会(Chartered financial analysis Institute)赞助要获得这一称号,一个人必须拥有学士学位和四年的相关经验,并通过三次考试,这可能需要数百小时的准备。金融服务代表可以通过获得认证并建立越来越多的账户。一些专业人士可能成为投资组合经理,对账户拥有更大的权力。其他人可能会选择各种管理职位,甚至成为金融公司的合伙人

一些金融服务代表专注于遗产和退休规划。