保险销售顾问是做什么的(What Insurance Sales Consultant Do)？

当涉及到保险时，保险顾问与客户一起评估他们的个人财务需求。顾问可以拥有自己的业务或在保险代理机构工作。一旦保险顾问完全了解了个人客户的需求，顾问对客户应该拥有的保险单的类型提出建议。此外，保险销售顾问与客户...

当涉及到保险时，保险顾问与客户一起评估他们的个人财务需求。顾问可以拥有自己的业务或在保险代理机构工作。一旦保险顾问完全了解了个人客户的需求，顾问对客户应该拥有的保险单的类型提出建议。此外，保险销售顾问与客户一起完成所有的文书工作，以建立每一份保险单。在持续的基础上，顾问还每年对每个客户的个人情况进行重新评估，以确定是否需要做出任何改变。最初，保险销售顾问与客户坐在一起，进行财务问卷调查。首先，保险销售顾问与客户坐下来，通过一份财务调查问卷，了解客户在保单承保范围内的财务需求，已婚夫妇的保险需求与有孩子的夫妇不同，保险顾问会与客户一起评估他们在保险方面的个人财务需求。一旦保险销售顾问有机会了解客户的财务状况，然后，顾问可以对客户应该拥有的保险单的类型提出建议。除了建议保单的类型之外，保险销售顾问还建议客户为每份保险单考虑的保单金额、免赔额和其他条款和条件。一旦客户和保险销售顾问已经为所需的保单制定了计划，销售顾问与客户一起完成文书工作，并将其发送到保险公司的公司办公室进行处理保险顾问还跟进这些文书工作，以确保流程尽可能快速和顺利进行。一旦保单成立，保险顾问将向客户交付保单，审查客户的保险范围，并回答客户可能提出的任何问题。通常，每年或当客户保险销售顾问会对客户的保单进行审核，以确保客户拥有所需的保单。如果需要更改，顾问将安排一次会议或讨论会，与客户讨论信息。顾问会审查客户生命中发生的任何变化，然后就这些变化如何影响现有的保险单提出建议。保险销售顾问通常会对客户进行审查年度政策