财富战略家是做什么的(What Wealth Strategist Do)？

财富策略师主要从事家庭和个人的财务规划和资产管理。任务通常包括财务咨询和定期与客户会面，以及实际的资产配置和监控。大多数财富策略师充当的是资金经理，就资金的投资方向提出建议，帮助客户构建信托基金和其他投资工...

财富策略师主要从事家庭和个人的财务规划和资产管理。任务通常包括财务咨询和定期与客户会面，以及实际的资产配置和监控。大多数财富策略师充当的是资金经理，就资金的投资方向提出建议，帮助客户构建信托基金和其他投资工具，以实现长期增长的最大化。客户沟通是财富策略师最重要的职责之一。财富策略师的工作通常源于财务规划，但着眼于管理巨额资金。虽然财务规划可以适用于任何收入水平的人，包括公司，但财富战略通常涉及拥有大量资金可供支配的富人。非常富有的个人和家庭通常在长期投资方面有独特的顾虑，利息支付和纳税义务。财富策略师通常只专注于这个领域的问题。客户沟通是财富策略师最重要的职责之一。在许多方面，战略家是客户财务“团队”的协调人。他或她必须培养与客户及其家人的关系（如适用）。个人融洽关系对于建立信任非常重要，而信任对于围绕资金管理的关系通常至关重要。分析也是在收集了一个家族的所有财务数据并听取了他们的目标之后，战略家必须考虑不同的投资选择。战略家通常对不同的市场和投资结构有专业知识，他们必须将这些专业知识运用到客户的具体需求和长期利益上。大多数时候，财富策略师会为每个客户制定几种不同的潜在投资策略在会议期间，战略家将概述每个选项，并解释差异、潜在利益和任何附加风险。他或她通常充当教练，帮助客户做出可能的最佳决策，同时基本保持中立。最终的财务决策需要客户的，虽然战略家通常是一个无价的资源和向导。一旦做出决定，战略家就必须执行。这通常包括购买股票和债券，开立共同基金账户，并根据计划要求起草信托工具。战略家必须谨慎地记录每件事，在办公室保存一份副本，并将副本发送给客户。在某些地方，金融和投资交易也必须向政府税务机关报告。财富战略家通常负责处理所有必要的申报。战略家的工作通常比简单的分配资金要持续得多，然而，监控投资并跟踪其盈亏也是一项重要的责任。策略师通常必须密切关注所有持有的资产，并在市场力量发生变化时提出转变建议。根据财富策略师的工作地点，他或她还可能对公司或雇主负有某些义务一些策略师是独立的，但大多数人在规划公司工作，通常与其他受过类似培训的专业人士合作。财富策略师的其他要求，如客户保留和配额制度、会议出席率和定期数字报告等，通常也是工作的一部分。这有时涉及到客户拓展，会议介绍和参与，以及广告宣传工作

发表于 2020-08-07 07:10
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分类：科学教育

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