什么是收费投资(Fee-Based Investment)？

基于费用的投资是一种金融机会，根据客户持有的资产，而不是代表投资者进行的每笔交易收取佣金，以此为基础构建对财务顾问的补偿。根据投资者的财务状况，本计划的补偿可以比传统的佣金方式更具成本效益。作为一种额外的激励...

基于费用的投资是一种金融机会，根据客户持有的资产，而不是代表投资者进行的每笔交易收取佣金，以此为基础构建对财务顾问的补偿。根据投资者的财务状况，本计划的补偿可以比传统的佣金方式更具成本效益。作为一种额外的激励措施，如果报酬是基于客户资产的价值而不是交易的数量，那么经纪人或交易商参与所谓的"搅局"的可能性就要小得多。与基于收费的投资方法，条款将要求经纪人或顾问获得相当于在投资账户中管理的客户资产的特定百分比的报酬。这种方法鼓励经纪人努力确保最终使客户受益的投资，并使之成为可能因为这意味着通过寻找更多复杂的交易来获得更多的财富，顾问会希望帮助客户选择能使投资账户持续增值的资产。基于费用的投资策略的财务利益会延伸到客户和经纪人或顾问身上。客户通常会发现经纪人更关注那些可能继续产生收入的交易长期而言，这是一个有助于加强客户财务状况的因素，而经纪人又可以从事增加客户账户价值的活动，而这又意味着持续不断地获得更高的报酬收费投资方法的另一个主要好处是，它有助于最大限度地减少所谓的客户流失。客户流失是一种道德上有问题的做法，在这种做法中，顾问经常代表客户进行交易，以增加更多的佣金，从每一笔交易中获利。这种过度交易会破坏经纪人和客户之间的关系，同时也会限制客户获得的回报。由于收费投资方式意味着除非投资账户的价值增加，否则经纪人不会赚更多的钱，没有必要从事一系列实际上不必要或不符合客户最大利益的交易。

发表于 2020-09-23 03:40
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分类：经济金融

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