什么是W条例(Regulation W)？
法规通常被定义为规范人类行为的规则或限制。W条例是美国联邦储备委员会制定的指导方针，为金融机构（如银行）及其与附属机构的金融交易设定条款和指导方针。该规定适用于所有联邦保险人所有金融机构和机构之间的交易都必...
法规通常被定义为规范人类行为的规则或限制。W条例是美国联邦储备委员会制定的指导方针，为金融机构（如银行）及其与附属机构的金融交易设定条款和指导方针。该规定适用于所有联邦保险人所有金融机构和机构之间的交易都必须遵守本规则银行满足某些与因素相关的条件，包括与银行相关的交易规模；从管理行为到保证秩序，以及促进道德行为，社会上有各种各样的规定。企业和金融机构需要管理日常业务实践的法规。W条例是一套具体的指导方针，管理联邦金融机构的运作及其与附属机构的财务关系
美联储实施W条例，为金融机构与其附属机构之间的交易设定条款。大多数金融机构通常有多个附属机构"附属机构"一词可包括控制或与机构共同控制的任何一方。在这种情况下，控制被视为拥有超过25%的投票权或股权。随着从属关系的增长，复杂性交易数量也在增加，这就需要对管理这些相互作用的法规进行修改和修改。《联邦储备法》第23A和23B节是长期管理关联交易的条款。W条例于2003年发布，作为对这些条款的延伸W条例要求会员银行之间的业务往来必须符合一定的条件。与单个附属机构的交易总额不得超过该机构财富的10%。与所有附属银行的交易总额不得超过资本的20%。此外，借给附属银行的任何信贷必须仅为担保信贷。交易受W条例下的某些要求和限制。不遵守适当的规则将导致罚款和罚款等后果必须提前计划和审查交易，以确保其符合法规要求。最初不符合要求的交易必须重组，直到符合监管要求为止。违反金融机构的W条例可能是实质性的。如果金融机构被认定有违法行为，可能会受到民事处罚调查将确定违规行为是故意还是疏忽，处罚将视调查结果而定，如果认定违规行为有个人利益或影响了机构的财务健康，可能会造成更严重的后果。
美联储实施W条例，为金融机构与其附属机构之间的交易设定条款。大多数金融机构通常有多个附属机构"附属机构"一词可包括控制或与机构共同控制的任何一方。在这种情况下，控制被视为拥有超过25%的投票权或股权。随着从属关系的增长，复杂性交易数量也在增加，这就需要对管理这些相互作用的法规进行修改和修改。《联邦储备法》第23A和23B节是长期管理关联交易的条款。W条例于2003年发布，作为对这些条款的延伸W条例要求会员银行之间的业务往来必须符合一定的条件。与单个附属机构的交易总额不得超过该机构财富的10%。与所有附属银行的交易总额不得超过资本的20%。此外，借给附属银行的任何信贷必须仅为担保信贷。交易受W条例下的某些要求和限制。不遵守适当的规则将导致罚款和罚款等后果必须提前计划和审查交易，以确保其符合法规要求。最初不符合要求的交易必须重组，直到符合监管要求为止。违反金融机构的W条例可能是实质性的。如果金融机构被认定有违法行为，可能会受到民事处罚调查将确定违规行为是故意还是疏忽，处罚将视调查结果而定，如果认定违规行为有个人利益或影响了机构的财务健康，可能会造成更严重的后果。
- 发表于 2020-08-01 18:31
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- 分类：经济金融
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