什么是红旗规则(Red Flags Rule)？

"红旗规则"是美国联邦贸易委员会（FTC）制定的一项防止身份盗窃的计划，可被视为债权人的金融机构和个人或公司必须采取一系列措施来识别和防止身份盗窃。危险信号规则的目标是通过要求拥有身份识别信息和私人财务记录的人...

"红旗规则"是美国联邦贸易委员会（FTC）制定的一项防止身份盗窃的计划，可被视为债权人的金融机构和个人或公司必须采取一系列措施来识别和防止身份盗窃。危险信号规则的目标是通过要求拥有身份识别信息和私人财务记录的人有一个适当的处理系统来保护消费者的安全身份盗窃。

红旗规则是由联邦贸易委员会制定的防止身份盗窃的方案"红旗"规则要求受该规则约束的人有一个处理身份盗窃的书面程序。该公司可以使用通用模板或开发自己的模板。该程序需要四个组成部分：第一个是识别任何可能表明有人试图盗用身份。这可能因企业和行业而异。公司还必须制定检测这些危险信号的计划。一些危险信号的例子可能包括可疑文件，不寻常的帐户活动、对帐户的查询或来自信用局的警告。还可能存在特定于特定业务的问题，例如有证据表明某人正在使用伪造的保险信息获得医疗保健，或者在订购服务之前无法提供房屋或车辆的所有权证明根据危险信号规则，预防和行动计划必须是计划的一部分，以确保公司在涉嫌盗用身份的情况下迅速采取行动，并努力堵塞明显的漏洞。最后，公司需要致力于更新计划。更新应包括新的信息和政策，并且必须定期进行。这表明公司正在处理身份盗窃问题，并制定了相应的计划来解决这些问题确定像银行和信用社这样的金融机构很容易，但要确定哪些类型的债权人受"红旗"规则的约束就更复杂了，他们可以提供赊账服务或接受付款计划。大多数允许人们以后为服务付款的企业可以被归类为债权人，从事后开账单的公用事业公司到向客户寄送账单的会计师，红旗规则的适用范围导致了几次执法延迟，因为行业游说人士认为，对小型企业，尤其是那些由自营职业者经营的企业来说，合规性将很困难。

发表于 2020-08-14 13:49
阅读 ( 1713 )
分类：业务办理

什么是红旗规则(Red Flags Rule)？

你可能感兴趣的文章

相关问题

0 条评论

作家榜 »

推荐文章