什么是自导IRA展期(Self-Directed IRA Rollover)?

自我导向的个人退休账户(IRA)转存是一种为个人退休账户(IRA)提供资金和管理的方式。它通常由客户在财务顾问(通常是股票经纪人)的帮助下进行控制。"展期"资金的行为从一个账户中提取资金并将其转移到另一个账户中。有两种方...
自我导向的个人退休账户(IRA)转存是一种为个人退休账户(IRA)提供资金和管理的方式。它通常由客户在财务顾问(通常是股票经纪人)的帮助下进行控制。"展期"资金的行为从一个账户中提取资金并将其转移到另一个账户中。有两种方法可以完成这种交换,一种传统的展期交割和直接转让。此外,在自行指导的IRA展期中,投资者可能希望在投资时寻求股票经纪人的帮助自我导向的IRA展期首先是资金的流动。这是一种资金从一个账户"展期"到另一个账户的事件。在术语展期与术语转移之间存在一些混淆资金通过投资者,而在直接转帐(通常称为直接转帐)中,金融机构直接交换资金美国,根据联邦国内税收局的规定,资金必须全部从账户中取出,然后寄给投资者,通常是以支票的形式。然后他或她必须在收到钱后60天内将其投资于一个自我导向的退休账户。税收和罚款可能适用于这种典型的展期交割情况,包括20%的预扣税规则。展期交割通常向国税局报告另一方面,在直接的IRA转账中,金融机构直接交换资金,而不向投资者发送支票。这一过程通常比真实的展期交割更简单,而且通常不会面临相同的费用威胁。通常情况下,这些转账不向IRS报告自我导向的个人退休账户展期这一术语意味着退休账户内的资金将由个人投资,许多传统的个人退休账户不允许其客户或雇员控制自己的投资。在大多数情况下,自我导向基金让个人自行承担投资责任,而不是依赖雇主来出资,或者从雇员的工资中提取钱。另外,在一个自我指导的个人退休账户转存中,投资者可能希望在投资中寻求股票经纪人的帮助。得到该领域专家的帮助可以帮助客户导航投资选择。另外,股票经纪人通常知道如何在国税局规定的范围内创建和管理一个自我导向的退休账户。这些知识可以帮助个人避免支付额外的税费。
  • 发表于 2020-08-16 09:04
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  • 分类:经济金融

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