什么是金融专家(Financial Specialist)？

金融专家是在金融相关领域工作的人，帮助个人实现他们的财务目标。金融专家的典型职责包括帮助客户做出投资决策、办理贷款申请，并提供长期的财务规划建议。银行雇用的财务专家的职责是多种多样的，而会计师事务所聘请的财...

金融专家是在金融相关领域工作的人，帮助个人实现他们的财务目标。金融专家的典型职责包括帮助客户做出投资决策、办理贷款申请，并提供长期的财务规划建议。银行雇用的财务专家的职责是多种多样的，而会计师事务所聘请的财务专家主要负责税务准备和会计工作。大多数财务专家都有底薪，但是有机会从销售中赚取佣金，如果金融专家受雇于银行，他将履行一些与客户服务代表相同的职责；如果金融专家受雇于银行，他将履行一些与客户服务代表相同的职责，例如处理客户投诉。一般来说，财务专员主要关注销售。银行会为财务专员分配每月和每季度的新账户销售目标，以及美元贷款目标。新聘用的金融专家要接受培训，在这期间，他们被教导如何识别销售机会，以及如何将服务问题转化为销售。大多数银行都要求金融专家对潜在客户进行电话电话会议，并向现有客户交叉销售新产品。金融专家可以帮助人们实现基准，许多银行雇用持牌金融专家，他们拥有销售投资和保险产品所需的执照。持牌金融专家为客户设立退休账户，并帮助富有的客户进行房地产规划他们销售的保险产品通常仅限于定期人寿保险、终身寿险和年金，尽管他们希望向其他处理房主和健康保险产品的员工提供推荐。一些持牌金融专家被分配给银行最赚钱客户的投资组合，他们专门与这些客户合作。美国军方雇佣司令部财务专家（CFS），负责个人财务管理（PFM）计划的日常事务。遇到财务困难的军人与CFS会面寻求财务咨询。部队指挥官任命CFS，被任命为该职位的个人必须具有广泛的投资、银行、资金管理和税务方面的知识。会计师事务所通常聘用个人财务专家，他们是经过税务认证的专业人士，并被分配给一批高价值的商业客户。这些个人金融专家定期会见客户和提供有关企业收购、合并和税务方面的建议。个人金融专家还为企业主提供与退休计划相关的财务帮助。一般来说，会计师事务所雇用的财务专家无权销售保险或投资产品，但他们可以向客户提供对投资不同类型产品的税务影响的指导。金融专家可以帮助人们把钱存起来以备不时之需

发表于 2020-08-06 18:39
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分类：科学教育

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