财务顾问认证有哪些不同类型(Different Types of Financial Advisor Certification)？

当一个人考虑从事财务顾问的职业时，他可能会认为这份工作本身就是一个数字。然而，他很快就会发现，名片上跟在他名字后面的字母也有很多强调和重视，特别是那些指定他目前持有的各种财务顾问证书的人。一个财务顾问可以根据...

当一个人考虑从事财务顾问的职业时，他可能会认为这份工作本身就是一个数字。然而，他很快就会发现，名片上跟在他名字后面的字母也有很多强调和重视，特别是那些指定他目前持有的各种财务顾问证书的人。一个财务顾问可以根据他个人的专业领域获得各种技能的认证。最常见的认证是注册财务规划师注册会计师（CFPreg）、注册会计师（CPA），特许金融分析师（CFA）和特许人寿保险商（CLU）。CFA财务顾问认证授予通过三次认证考试的个人。持有CFPreg认证的财务顾问证明自己是一位全面的财务专家，对财务的所有主要方面都有知识他成功地完成并通过了考试，已获得该行业所需的经验水平，并获得最低教育背景。他还需要完成持续的继续教育要求和定期复试，以保持其CFPreg财务顾问认证的最新和良好信誉。CLU认证的财务顾问注册会计师的财务顾问资格证书授予专门从事会计领域的个人，并符合必要的教育、经验、执照和考试要求。注册会计师准备并提交纳税申报表，以及为个人或企业进行后续税务审计已经被指定为注册会计师的个人有时也会寻求财务顾问认证，成为个人财务专家（PFS），显示他对个人财务规划和税收的理解。CFA财务顾问认证授予在获得三年相关会计经验后成功通过三次认证考试的个人。该认证旨在传达对会计的广泛理解程序，以及投资组合管理和投资分析。许多持有CFA认证的个人也将拥有特许投资顾问（CIC）的称号。这一补充财务顾问认证表明，该个人已经证明了其对投资组合管理标准和实践的更为详细的了解CFA要求。CLU认证授予专注于各种保险和福利政策的经济方面的个人。它包括学习计划和一系列广泛的考试。CLU认证的财务顾问能够处理广泛的主题，包括遗产规划，人寿和健康保险、退休计划和投资管理。在保险业寻求工作的个人通常需要CLU认证，他们将处理保险业的财务方面的问题。CFP是全面的金融专家