什么是不同种类的支票欺诈(Some Different Kinds of Check Fraud)？

支票诈骗是一种非法犯罪，可以有多种不同的方式发生。一些符合支票欺诈条件的计划非常简单，而其他的则复杂得多。以下是几种不同类型支票欺诈及其工作原理的例子支票清洗可以将支票的票面金额更改为一大笔钱。最常见的...

支票诈骗是一种非法犯罪，可以有多种不同的方式发生。一些符合支票欺诈条件的计划非常简单，而其他的则复杂得多。以下是几种不同类型支票欺诈及其工作原理的例子

支票清洗可以将支票的票面金额更改为一大笔钱。最常见的支票欺诈类型之一是使用一种称为支票清洗的技术更改支票的票面金额。例如，一个帐户持有人开出一张金额为一千美元（USD）的支票。支票的接收者使用技术更改支票，使应付金额变为一万美元。因为支票是账户持有人可识别的原始票据，而且授权签名显然是有效的，银行就没有理由怀疑支票有问题。假设账户有足够的资金来清理被涂改的支票，收款人就可以取款逃跑了。倒霉的账户持有人直到事后才意识到这一欺诈行为

通过更改收款人或金额来更改合法支票是支票欺诈的形式支票欺诈的另一个常见例子是邮件盗窃，在这种情况下，窃贼会截获公司发给供应商的有效支票支票的面值保持不变，但收款人的信息被修改，允许窃贼将支票存入一个专门为收钱而设立的账户。这种做法可能需要更长的时间才能显现出来，因为公司在每月开一个账户之前，除了支票的号码和金额外，不可能检查任何东西对账。到那时，窃贼已经取走了资金，并关闭了收款账户。这类支票欺诈的一个变种是盗取有效支票，并用这些支票伪造任何金额的支票伪造支票是当今大量支票欺诈的罪魁祸首。这种类型的操作需要迅速扭转局面，因为一家公司可能会注意到一张支票清算公司账户时，支票号码不连续或票面价值没有入账支票欺诈的最后一个例子是老式的支票套。在这种情况下，没有小偷偷支票或更改支票。相反，一个人将设立两个单独的支票账户。一张支票写在一个账户上，存入第二个账户，以覆盖其他支票开在第二个账户上。第二天，在第二个账户上写上一张支票，存入第一个账户。这是为了覆盖前一天存入第二个账户的第一张空头支票基本原理是，这个过程可以一直持续到一张薪水支票或其他资金来源通过，这使得没有必要对支票进行打包许多诚实的人不知道这种行为实际上是欺诈，仅仅是因为他们的目的是使所有的支票最终都是好的。不幸的是，这种情况并不总是发生。空头支票的证据可能会导致法律问题和费用，对改善个人的财务状况毫无帮助，因此，应不惜一切代价避免这一过程。避免各种支票欺诈的一个重要手段是充分利用支票保护服务。您当地的银行将能够帮助您评估您当前的做法并提出建议不同的工具将有助于防止几乎所有种类的支票欺诈。在许多情况下，这些服务是免费提供的，而其他的可能需要少量的费用。