欺诈检测的不同方法有哪些(Different Methods of Fraud Detection)？

欺诈检测最常见的方法是通过公司或组织内外的人提供的提示。欺诈也可能是在客户投诉账单后意外发现的，从而促使对会计实践进行调查。内部和外部控制，如审计，也可能发现欺诈行为，但是这种方法不如聘请法务会计仔细检查财务...

欺诈检测最常见的方法是通过公司或组织内外的人提供的提示。欺诈也可能是在客户投诉账单后意外发现的，从而促使对会计实践进行调查。内部和外部控制，如审计，也可能发现欺诈行为，但是这种方法不如聘请法务会计仔细检查财务报表那样有效。数据挖掘，也称为数据分析，使用计算机软件作为欺诈检测的工具，可以识别财务记录中的异常模式

计算机软件可用于检测欺诈。一些公司提供热线或其他方法，让员工、供应商，如果客户怀疑不诚实，也可以使用。一些政府机构还依赖公众或同事通过匿名信息线提供的欺诈检测提示。认证欺诈审查员协会（Association of Certified fraud Inspector）估计，三分之一的欺诈调查都是从通过举报提供的信息开始的

如有欺诈嫌疑，可向欺诈检测热线举报。意外欺诈当一名员工不在时，另一名员工发现账户有出入，他或她可能会发现记录在案的现金收入和银行存款之间的差异当员工对一个似乎入不敷出的同事产生怀疑时，欺诈行为也可能暴露出来。

识别那些有已知药物滥用问题的人可能是一种欺诈检测方法大多数公司都将内部和外部控制作为欺诈检测工具。他们定期进行审计和对账。不寻常的注销或频繁的资金调整可能会指向需要审查的领域外部审计师通常会检查内部控制程序，以确定其是否有效或是否需要更改以降低欺诈风险。一些公司使用非正式的欺诈检测方法，通过监控可能从公司。他们可能会检查员工在法律、财务或药物滥用问题上的表现。表现出可疑职业道德的员工，表现不佳的员工，而那些长期抱怨工作的员工可能会被诱惑去进行欺诈。当一个处理金钱的员工开始保护自己的职责时，另一个可能导致欺诈检测的线索就出现了，拒绝允许其他员工查阅财务文件。这些人很少因为害怕被发现而错过工作或休假。防止欺诈的策略包括仔细筛选有权获得财务或财务信息的员工公司还可以通过采用适用于所有员工的严格道德规范来降低欺诈风险教导员工识别可能导致不诚实的异常活动是一些公司采用的另一种策略。为物理场所提供足够的安全性可防止数据和资产被滥用。

A如果客户的行为可疑，银行可能会提交可疑活动报告。