洗钱有哪些不同类型(Different Types of Money Laundering)？

洗钱是犯罪分子隐藏其非法计划的现金收入的一种方式。有几种方法，包括利用空壳公司、小型银行存款和定期存款，一致的银行存款。银行出纳员接受过培训，以了解大额存款和提款，并寻找可能是大型洗钱活动一部分的迹象洗钱最...

洗钱是犯罪分子隐藏其非法计划的现金收入的一种方式。有几种方法，包括利用空壳公司、小型银行存款和定期存款，一致的银行存款。

银行出纳员接受过培训，以了解大额存款和提款，并寻找可能是大型洗钱活动一部分的迹象洗钱最常见的方式之一可能是创建空壳公司或企业。这类业务的设立通常很难监控现金流。提供服务而不是销售实物的企业可能能够避免提供收入和支出的收据或报告。通常情况下，接受现金作为支付方式的企业并不少见。例如机械师、园林设计师或发型师

洗钱是一种在掩盖其真实来源的同时储存或运输资金的手段，它不是建立空壳公司，而是洗钱的另一种选择可能是投资于合法业务，如赌场或酒吧。洗钱者可以将其非法资金与业务的实际收入结合起来，或使用公司的银行账户来隐藏资金另一种洗钱方法是在实际洗钱发生之前，在银行进行稳定、一致、合法的存款，这有助于建立个人或企业的跟踪记录，这样当有类似数额的非法资金存入银行时，就不会引起怀疑银行出纳员通常接受过关于大额存款和提款的培训。例如，在美国，涉及金额超过10000美元（USD）的交易必须向金融犯罪执法网络（FinCEN）报告，作为"重大现金交易"。为了避免被发现，通常在多个银行账户进行小额存款和取款是一种常见的洗钱方法。这种方法有时被称为"结构化"或"污点"其他洗钱者可能会利用离岸银行或其他国家的银行来避免在本国被发现。在过去的几年里，由于瑞士严格的保密法，瑞士经常被认为是储存洗钱的理想来源。然而，由于美国政府的压力，现在更容易关注瑞士银行发生的交易。其他可能用于洗钱的银行可以在香港、Aruba、加纳等地找到。一些洗钱计划利用"地下"银行，而不是在合法银行存款。这些银行不受政府调查，因此，这些银行必须在使用它们的人之间建立一个信任体系两个地下钱庄包括中国的"菲陈"系统和巴基斯坦的"哈瓦拉"系统。