什么是支票风筝(Check Kiting)？
空头支票是一种欺诈行为，涉及两个银行支票账户之间的理论资金流动。一张从一家银行写给罪犯的支票被存入另一家银行的账户，更重要的是贷记到另一家银行的账户上。因为第二家银行现在的余额是正的，罪犯可以在支票因资金不...
空头支票是一种欺诈行为，涉及两个银行支票账户之间的理论资金流动。一张从一家银行写给罪犯的支票被存入另一家银行的账户，更重要的是贷记到另一家银行的账户上。因为第二家银行现在的余额是正的，罪犯可以在支票因资金不足而被退回前提取足够的钱存入第一家银行。
现代技术通过消除处理支票的延迟来阻止大多数类型的支票伪造这种形式的空头支票对于这样一个小的回报来说似乎太复杂了，但是在账户之间来回挥霍资金可以为罪犯赢得足够的时间来产生真正的钱来支付任何其他未付的支票众所周知，人们使用这种方法，称为循环支票，即透支账户上的几张支票可能在支付支票或其他常规资金之前到期。循环支票kiting计划取决于银行从收到存款和支票到最终处理之间的延迟，也称为"浮动时间"。
Check kiting包括写支票在两个支票账户之间转移资金一些发现自己资金短缺的人可能会在浮动期内用空头支票支付存款虽然这本身就是一种违法行为，但被银行抓获或被零售商起诉的可能性很小。然而，职业支票持有者，也被称为"挂纸架"，其动机更多的是为了个人利益，而不是为了经济生存。职业支票持有者会继续在账户之间挥霍资金，直到或者她被法律抓住了，或者银行发现了这个骗局。还有另一种形式的空头支票，它涉及到第三方的不知情参与。"挂纸"客户可以进行很小的购买，然后用支票付款因为杂货店经常允许顾客在支票上填上额外的现金，支票上可能会写上允许的最大金额，第二个账户的资金可能会被用来支付支票的金额，但现金仍由不诚实的客户保管然而，在现代技术中，支票套取的非法行为可能已经达到了它的要求。现在大多数银行使用电子收据系统，可以即时记录并在许多情况下处理现金交易。这项技术基本上消除或减少了银行间的"浮动时间"现在，在两家银行比较交易记录之前，从一家银行提取资金并存入另一家银行的难度要大得多。由于没有大量的浮动时间，对许多专业的纸上谈兵和骗子来说，空头支票计划的风险太大了。
现代技术通过消除处理支票的延迟来阻止大多数类型的支票伪造这种形式的空头支票对于这样一个小的回报来说似乎太复杂了，但是在账户之间来回挥霍资金可以为罪犯赢得足够的时间来产生真正的钱来支付任何其他未付的支票众所周知，人们使用这种方法，称为循环支票，即透支账户上的几张支票可能在支付支票或其他常规资金之前到期。循环支票kiting计划取决于银行从收到存款和支票到最终处理之间的延迟，也称为"浮动时间"。Check kiting包括写支票在两个支票账户之间转移资金一些发现自己资金短缺的人可能会在浮动期内用空头支票支付存款虽然这本身就是一种违法行为，但被银行抓获或被零售商起诉的可能性很小。然而，职业支票持有者，也被称为"挂纸架"，其动机更多的是为了个人利益，而不是为了经济生存。职业支票持有者会继续在账户之间挥霍资金，直到或者她被法律抓住了，或者银行发现了这个骗局。还有另一种形式的空头支票，它涉及到第三方的不知情参与。"挂纸"客户可以进行很小的购买，然后用支票付款因为杂货店经常允许顾客在支票上填上额外的现金，支票上可能会写上允许的最大金额，第二个账户的资金可能会被用来支付支票的金额，但现金仍由不诚实的客户保管然而，在现代技术中，支票套取的非法行为可能已经达到了它的要求。现在大多数银行使用电子收据系统，可以即时记录并在许多情况下处理现金交易。这项技术基本上消除或减少了银行间的"浮动时间"现在，在两家银行比较交易记录之前，从一家银行提取资金并存入另一家银行的难度要大得多。由于没有大量的浮动时间，对许多专业的纸上谈兵和骗子来说，空头支票计划的风险太大了。
- 发表于 2020-08-14 08:27
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