什么是IRA转账(IRA Transfer)？
个人退休账户转移是指将个人退休账户（简称个人退休账户）中的资产从一个受托人转移到另一个受托人，而账户持有人从未将资金存入个人账户。受托人是经纪公司或账户管理人，而账户持有人是资金的拥有者。在某些情况下，执行IRA...
个人退休账户转移是指将个人退休账户（简称个人退休账户）中的资产从一个受托人转移到另一个受托人，而账户持有人从未将资金存入个人账户。受托人是经纪公司或账户管理人，而账户持有人是资金的拥有者。在某些情况下，执行IRA转账（有时称为受托人对受托人转账）是适当的，以避免所得税后果。
退休人员有时会将资金从一个账户转移到另一个账户。人们创建IRA是为了给退休储蓄提供一些税收优惠。有些IRA对存入这些账户的资金提供税收减免，但增长税要晚一些。其他IRA为资金增长提供了避税的庇护，但存款通常要征税。美国有许多不同类型的IRA。有些IRA只由一个人开设和管理，而雇主可以为雇员赞助某些类型的IRA请记住，IRA转帐和IRA展期是不同的，尽管许多人可以互换使用这两个术语。这种混淆是可以理解的，因为在这两种情况下，避税帐户中的资金最终会进入另一个避税帐户。然而，就税务影响而言，以及就帐户持有人未来使用的选择而言，这些差异是重要的通过IRA转账，资金永远不会落到账户持有人的手中，而且他也不会兑现支票。账户持有人可能会收到一张关于他在旧IRA账户中所持资产价值的支票，但支票是发给新的受托人的，账户持有人不会兑现。相反，账户持有人会将支票转发给新的账户持有人托管人存入新的个人退休帐户。相比之下，在个人退休帐户展期时，账户持有人将旧的免税账户中的资金存入个人账户，然后为新的个人账户开一张新支票。就税收而言，使用IRA转账的账户持有人在年末不会收到任何税务表格，也不需要在任何所得税表格上报告IRA转账。进行IRA转存的账户持有人将收到1099R表格，用于税务目的，但如果正确执行，IRA展期不会引发税务后果。通过IRA转账，账户持有人不限于一定数量的转账。通过IRA展期，账户持有人在12个月内不能使用基金进行另一次展期，但他可以在12个月内使用资金进行IRA转账。
退休人员有时会将资金从一个账户转移到另一个账户。人们创建IRA是为了给退休储蓄提供一些税收优惠。有些IRA对存入这些账户的资金提供税收减免，但增长税要晚一些。其他IRA为资金增长提供了避税的庇护，但存款通常要征税。美国有许多不同类型的IRA。有些IRA只由一个人开设和管理，而雇主可以为雇员赞助某些类型的IRA请记住，IRA转帐和IRA展期是不同的，尽管许多人可以互换使用这两个术语。这种混淆是可以理解的，因为在这两种情况下，避税帐户中的资金最终会进入另一个避税帐户。然而，就税务影响而言，以及就帐户持有人未来使用的选择而言，这些差异是重要的通过IRA转账，资金永远不会落到账户持有人的手中，而且他也不会兑现支票。账户持有人可能会收到一张关于他在旧IRA账户中所持资产价值的支票，但支票是发给新的受托人的，账户持有人不会兑现。相反，账户持有人会将支票转发给新的账户持有人托管人存入新的个人退休帐户。相比之下，在个人退休帐户展期时，账户持有人将旧的免税账户中的资金存入个人账户，然后为新的个人账户开一张新支票。就税收而言，使用IRA转账的账户持有人在年末不会收到任何税务表格，也不需要在任何所得税表格上报告IRA转账。进行IRA转存的账户持有人将收到1099R表格，用于税务目的，但如果正确执行，IRA展期不会引发税务后果。通过IRA转账，账户持有人不限于一定数量的转账。通过IRA展期，账户持有人在12个月内不能使用基金进行另一次展期，但他可以在12个月内使用资金进行IRA转账。
- 发表于 2020-08-05 12:43
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- 分类：经济金融
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