什么是混合(Commingling)？
在金融界，混合是将客户账户证券与银行、房地产经纪人或经纪公司财产的账户证券混合在一起的做法。混合的过程使得很难确定哪些资产是客户的财产，以及哪些证券属于管理客户资产的实体。在金融世界的大多数地区，混合被认为...
在金融界，混合是将客户账户证券与银行、房地产经纪人或经纪公司财产的账户证券混合在一起的做法。混合的过程使得很难确定哪些资产是客户的财产，以及哪些证券属于管理客户资产的实体。在金融世界的大多数地区，混合被认为是不道德和违反信任的行为。根据司法管辖区的不同，这种做法也可能是非法的
混合是将客户账户证券与银行、房地产经纪人或经纪公司财产的账户证券混合在一起的做法与将客户证券存入一个共同信托账户的做法相混淆。将两个或两个以上客户的资产组合在一个共同信托中是一种策略，通常用于最大化代表相关客户进行的投资回报。在这种情况下，毫无疑问，每个客户贡献的资产数量，因此分配损益的过程非常简单，相比之下，不道德的混合往往会模糊两者之间的界限服务提供商和客户之间的关系，以至于无法确定应向双方分配多少收益或损失在最糟糕的混合案例中，管理实体将在参与混合账户的客户之间分配所有损失，但不一定将实现的利润的公平部分分配给客户。在法院介入此类情况时，当局通常会确定实现的任何利润都将分配给客户。许多金融实体如果发现混合的证据，就会处以严厉的罚款或更严厉的罚款。例如，如果确定房地产经纪人从事混合经营活动，他或她的经营许可证可能会被吊销。经纪公司可能被禁止在某些市场交易，银行可能仍然面临处罚。一般来说，混合经营是任何信誉良好的投资实体都会选择避免的做法。
混合是将客户账户证券与银行、房地产经纪人或经纪公司财产的账户证券混合在一起的做法与将客户证券存入一个共同信托账户的做法相混淆。将两个或两个以上客户的资产组合在一个共同信托中是一种策略，通常用于最大化代表相关客户进行的投资回报。在这种情况下，毫无疑问，每个客户贡献的资产数量，因此分配损益的过程非常简单，相比之下，不道德的混合往往会模糊两者之间的界限服务提供商和客户之间的关系，以至于无法确定应向双方分配多少收益或损失在最糟糕的混合案例中，管理实体将在参与混合账户的客户之间分配所有损失，但不一定将实现的利润的公平部分分配给客户。在法院介入此类情况时，当局通常会确定实现的任何利润都将分配给客户。许多金融实体如果发现混合的证据，就会处以严厉的罚款或更严厉的罚款。例如，如果确定房地产经纪人从事混合经营活动，他或她的经营许可证可能会被吊销。经纪公司可能被禁止在某些市场交易，银行可能仍然面临处罚。一般来说，混合经营是任何信誉良好的投资实体都会选择避免的做法。
- 发表于 2020-08-22 05:34
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- 分类：经济金融
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