如何成为个人理财专家(Become a Personal Financial Specialist)？

一般来说，个人理财专家（PFS）是为个人提供理财规划或其他金融服务的专业人士，美国注册会计师协会（AICPA）的注册会计师（CPA）也可以指定个人财务专家，他们可以通过一系列的财务规划服务来扩大自己的业务范围。对于那些拥有本科学...

一般来说，个人理财专家（PFS）是为个人提供理财规划或其他金融服务的专业人士，美国注册会计师协会（AICPA）的注册会计师（CPA）也可以指定个人财务专家，他们可以通过一系列的财务规划服务来扩大自己的业务范围。对于那些拥有本科学位的人来说，成为一名个人财务专家的途径包括注册会计师执照、AICPA会员资格、完成个人财务规划（PFP）课程，在财务规划或教学方面有多年的经验，并且通过了PFP考试。个人财务专家可以帮助人们把钱存起来以备不时之需。注册会计师候选人完成了他或她的本科学习后，重点是会计，他或她可以准备和安排参加注册会计师考试的日期。美国注册会计师协会在其网站上提供教程，解释考试是如何设置的以及如何准备的。想要成为一名个人金融专家的考生也可以找到一些样本测试，其中概述了正式考试的设计。成为一名注册会计师是在从事个人金融专家职业之前必须具备的。当候选人在美国注册参加注册会计师考试时，他们必须选择他们希望在哪个州执业。美国各地的要求各不相同，因此，考生必须确保他们将获得适合他们居住地区的执照报考人提交考试申请并缴纳费用后，等待批准安排考试。通过注册会计师考试后，将获得在自己选择的州执业的许可个人理财专家可能会与夫妇合作，为子女的教育建立一个储蓄账户。要成为个人理财专家，注册会计师必须加入美国会计师协会。作为会员，PFS候选人可以参加协会的个人理财规划科，并注册退休课程，投资、保险和房地产规划。课程包括现场研讨会、网络研讨会和自我引导学习。PFS候选人需要一定时间的PFP教育，这可以包括当地学院和大学认可的课程。下一步想成为个人金融专家的候选人必须积累相当于数千小时的金融规划业务或教学经验。这相当于大约两年的时间来履行PFS或领先课程的职责各种规划主题。在满足教育和经验要求的情况下，PFS考生可以注册并参加PFS考试。PFS考试包括200多个选择题。这些问题测试考生将财务规划技能应用于特定独立问题和案例研究问题的能力。要成为个人财务专家并获得证书，考生必须以及格分数完成PFS考试。个人理财专家可以帮助客户进行退休或遗产规划