什么是信用证欺诈(Letter of Credit Fraud)？

信用证欺诈是一种欺诈行为，欺诈者试图通过错误的商业交易赚钱或告诉受害者信用证是一种投资。信用证是一种合法的文件，详细说明一方将如何支付另一方的商业交易。一种方式的欺诈者实施信用证欺诈即承诺将物品运送给一方...

信用证欺诈是一种欺诈行为，欺诈者试图通过错误的商业交易赚钱或告诉受害者信用证是一种投资。信用证是一种合法的文件，详细说明一方将如何支付另一方的商业交易。一种方式的欺诈者实施信用证欺诈即承诺将物品运送给一方以换取付款，但在收到钱后却消失了。另一种方式是骗子告诉受害人信用证是一种投资，尽管这种投资并不存在。银行很难完全阻止这种欺诈行为，因此，潜在的受害者必须知道诈骗的蛛丝马迹。持公文包信用证的商人通常是由一方签发给另一方的文件，详细说明付款条件。它们规定了一方将如何支付另一方，他们支付了多少钱，以及他们所支付的费用。单据被送到银行，然后第二方得到信用证的价值。这些单据通常用于国际采购，但国内采购也可能使用此信用证。信用证欺诈，骗子让受害人在生产任何商品或服务之前签署文件。信用证欺诈的一种方式是创建一家伪造的公司。骗子会告诉受害人他或她是一家公司的代表，可以以非常低的成本将货物运给受害者。在受害人签署信用证之后，骗子去银行收钱，然后公司就会消失，受害者要么什么也得不到，要么就会收到质量极低的货物。实施信用证欺诈的第二种方法是告诉受害者信用证代表一种投资骗子告诉受害人，他或她将从购买假信用证中获得高额利息。然而，信用证不是投资，也不能用作投资。银行不能完全停止这一过程，因为，如果受害者同意，或如果骗子制造了一个令人信服的假生意，银行有义务支付信用证。潜在的受害者必须意识到这些信用证不能用作投资，也不能被购买，就像一些骗子希望受害者想的那样。如果一个商业机会看起来有点太好，而一方要求信用证，那很可能就是一个骗局。

发表于 2020-09-22 15:03
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分类：经济金融

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