财务顾问是做什么的(What does a Financial Counselor do)？

理财顾问是与个人或夫妻一起工作，帮助他们更好地学习个人理财的人。这与理财顾问的作用不同，理财顾问也可能提供某种形式的债务咨询，但通常会向客户提供有关投资、退休基金和保险单等方面的建议，个人理财顾问可以收取少量...

理财顾问是与个人或夫妻一起工作，帮助他们更好地学习个人理财的人。这与理财顾问的作用不同，理财顾问也可能提供某种形式的债务咨询，但通常会向客户提供有关投资、退休基金和保险单等方面的建议，个人理财顾问可以收取少量费用，甚至可以免费为符合条件且通常不出售投资机会的人提供服务。

理财顾问可以帮助人们制定付款计划以支付账单。财务顾问会首先与客户会面，以便对其个人财务状况有一个清晰的了解。客户应携带所有相关物品，如银行对账单，贷款文件，信用卡账单，税务信息，然后，顾问会收集所有这些信息，并确定客户的总债务金额以及他或她的净资产。财务顾问还可以进行信用报告检查，以获得有关当前信用评分和过去信用记录的信息

财务顾问可建议客户限制其支出一旦收集和分析了所有这些信息，财务顾问可能会帮助客户制定付款计划，以便支付账单；有些顾问甚至可以致电债权人并制定付款时间表，只要客户同意停止使用信用卡，顾问可能会建议客户先支付哪些账单；例如，人们会想先支付任何政府税收，以避免工资被扣押。债务合并也很常见，在这种情况下，信用顾问会联系债权人，制定一个付款时间表，然后将所有债务合并在一起；消费者会然后每月支付给信用顾问，而不是每个单独的债权人。但是，在选择这个选项时要小心，因为这种类型的债务合并通常需要破坏一个人的信用来合并债务；利率通常也很高。一定要选择非盈利的消费信贷为债务合并提供咨询服务，而非营利组织。财务顾问可以独立工作，也可以作为大型财务咨询服务的一部分。对财务顾问来说，培养信任和与客户建立专业关系，客户有朝一日可能会提供转介或回来寻求额外的财务咨询。许多人发现这种职业帮助他人管理财务和偿还债务是非常有益的

财务顾问帮助他人规划和管理财务。