欺诈调查有哪些不同类型(Different Types of Fraud Investigation)？

欺诈是一种犯罪行为，通常涉及通过撒谎或以其他方式歪曲信息牟利。常见的欺诈类型包括虚假广告、逃税、投资计划、身份盗窃和保险欺诈。在美国，欺诈调查可以由警察或税务机关进行，保险调查员或证券交易委员会等实体，对刑事...

欺诈是一种犯罪行为，通常涉及通过撒谎或以其他方式歪曲信息牟利。常见的欺诈类型包括虚假广告、逃税、投资计划、身份盗窃和保险欺诈。在美国，欺诈调查可以由警察或税务机关进行，保险调查员或证券交易委员会等实体，对刑事欺诈的处罚可能包括罚款和监禁。

实施欺诈的员工可能会从雇主那里盗用钱财虚假广告是一家公司对其客户实施的欺诈行为，通常涉及虚假或误导性的营销主张。如果这种行为导致消费者受到产品的伤害，这将是一个严重的刑事案件。在美国，涉及虚假广告的欺诈调查通常是由联邦贸易委员会（FTC）执行。消费者也可以在民事法庭系统中寻求虚假广告的追索权，如果欺诈行为影响到足够多的人，他们可以选择参与集体诉讼

信用卡欺诈是当今世界上消费者面临的最常见的问题之一，逃税是另一种欺诈行为，即一个人非法地试图逃避他或她纳税义务。在美国, 联邦税务欺诈调查由财政部负责。如果欺诈调查涉及财产税或销售税，则逃税也可能涉及州或地方机构。

欺诈调查人员可确定汽车事故后的责任追究。像庞氏骗局和金字塔骗局，每年都会骗取许多投资者的血汗钱。这些骗局通常都涉及高息投资根据投资者原则实际支付的回报。这类欺诈调查可由不同的机构处理，具体取决于该计划是否跨州实施，如果违反了投资规则，可能会涉及美国证券交易委员会（Security and Exchange Commission）。这些类型的欺诈可能会毁掉受害人的退休金和其他存款。

保险欺诈调查员可以调查伤残。保险欺诈可以有几种形式。一种简单的保险欺诈是指有人就贵重物品填写虚假的盗窃索赔单。更复杂的汽车保险欺诈需要犯罪团伙投保在事故中已经损坏的车辆，然后提出索赔。其他无良的人会伪造与事故有关的伤害或工作场所，要求赔偿责任或工人赔偿保险公司通常会聘请专门的欺诈调查人员来监控这一活动，并在有证据表明发生欺诈时与当地执法部门密切合作。

保险欺诈调查可能包括在电子时代，身份盗用是一个日益严重的问题。肆无忌惮的黑客获取个人数据，并利用它直接窃取钱财或参与商业活动在信用卡欺诈中。这些类型的欺诈行为会对受害者的信用评级产生巨大影响。电子欺诈是一种严重的犯罪行为，由贷款公司、联邦和国际警察机构进行调查。

提交虚假保险索赔称为保险欺诈。

包括虚假广告在内的欺诈调查由联邦贸易委员会进行。