个人银行家的工作包括监督客户的账户,可以从银行出纳员到贷款人员以及与特定高端客户合作的人员。个人银行家工作的一般职责是协助客户开立新账户,选择最佳投资或储蓄选项,同时将风险降至最低。要求包括对银行的各种服务...
个人银行家的工作包括监督客户的账户,可以从银行出纳员到贷款人员以及与特定高端客户合作的人员。个人银行家工作的一般职责是协助客户开立新账户,选择最佳投资或储蓄选项,同时将风险降至最低。要求包括对银行的各种服务、股票市场和整个银行业有着广泛的了解。

私人银行家负责监督客户的支票和储蓄账户经常,从事私人银行家工作的人是帮助非常富有的客户管理资金的专业人士。为高端客户提供服务的个人银行家在投资时提供专家建议,以产生最大的回报和最小的风险。在与客户打交道时,专业的举止和仪表是必要的,以预测要获得客户对处理财务的信任,需要有信心。处理财务信息的保密性和准确性也是这项工作的基本职责。

有些个人银行家为自己工作。与客户沟通是拥有高净值客户的个人银行家的另一项重要职责。定期更新账户信息通过电子邮件提供,电话或当面电话和会议安排在客户方便的地方,甚至可以在周末和晚上进行,所有这些都要求私人银行保持客户账户的最新情况,并能够回答任何有关交易或账户余额的问题

个人银行可以提供安全存储客户的服务;大银行机构通常会把新客户分配给私人银行。在被分配给客户后,私人银行家会解释银行提供的各种账户。此外开户,个人银行负责解释和指导客户如何关闭账户。任何对关闭账户的处罚或后果也必须解释。一些个人银行为自己工作。这些职责个人银行家的工作基本上与在金融机构工作是一样的。但是,一个自雇的个人银行家,必须找到自己的客户。与指定客户合作的私人银行家通常至少需要金融或相关领域的学士学位。这些学位课程要求具备数学能力,尤其是会计能力,经济学和统计学。一些个人银行家想要提升自己的职业生涯,可能还拥有工商管理硕士(MBA)学位。一些私人银行家的工作可能需要执照能否获得私人银行家职位取决于市场需求、教育程度以及应聘者是否有在该领域取得成功的记录。银行出纳员通常可以获得高中文凭和一些客户服务经验。对于大型机构的贷款人员,通常需要学士学位,以及一些有销售或银行业务经验。

私人银行家通常是金融机构的代表。