员工取决于他们获得的工资,如果因为工资不足而没有足够的钱,这不仅会影响士气,还可能导致高流动性。对于只有少数员工的小企业来说,管理现金流系统可能是件容易的事情,但如果公司开始增长,这会很快变得更加困难。员工依赖于他们得到的工资,如果因为工资不够而没有足够的钱,这不仅会影响士气,还可能导致高流动性。无法支付的账单可能会阻止供应商交货。即使商业模式稳固,如果现金流是个问题,这家公司可能会陷入严重困境。
现金流系统允许经理支付业务开支,即使客户只支付部分账单一个好的现金流系统会考虑所有这些问题,特别注意应收账款、欠企业的钱、应付账款、企业欠其他人的钱,如供应商或公用事业公司。工资也可能归入应收账款范畴,但这部分业务通常都是用于外部账户的。可能有一种方法来管理这些账户,例如调整账单周期,以便公司获得更多稳定的流入和流出。现金的资金管理手头上的钱也很重要。把钱存起来,作为一种临时措施来支付账单,直到它能被补充,这是一种常见的策略。它通常被称为储备基金,直到现金流能够补充它为止,就像水系统中的水库一样,这些钱可以存到有息账户里,为公司创造一点剩余收益。储备基金不是应急账户,但这是系统的一部分。那些无法自己建立一个足够的现金流系统的人有两个不同的选择。由商业财务顾问进行的现金流分析可以帮助建立一个系统为企业量身定做。也有一些软件可以处理这些任务,尽管这通常需要用户具备一些现金流方面的技能。
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