什么是财富规划(Wealth Planning)？

财富规划是一个术语，用于描述一系列金融服务，这些服务用于帮助一个人保留他或她已经拥有的财富，获得更多的财富，并有效地规划现有财富的使用。保留财富的障碍包括糟糕的财务规划、负债和死后遗产税。财富规划可以复杂且往...

财富规划是一个术语，用于描述一系列金融服务，这些服务用于帮助一个人保留他或她已经拥有的财富，获得更多的财富，并有效地规划现有财富的使用。保留财富的障碍包括糟糕的财务规划、负债和死后遗产税。财富规划可以复杂且往往涉及法律程序，大多数人都会找财富规划或财富管理专业人士来提供财富规划服务。有时，财富规划也可称为财富管理或遗产规划。这类计划涉及的财务规划类型很多，但包括预算编制、遗产规划，401（k）计划尤其受欢迎精明的预算。如果不掌握开支和对投资的了解，个人可能会很快失去财富。计划可以帮助个人或家庭计划预算并控制开支，通常通过确定每个人都可以努力实现的长期财务目标。财务规划可以帮助确定不必要的支出或可能的储蓄，从而帮助阻止逐渐而无意义的财富损失。预算可以帮助对未来财务前景不明确的个人定义其财务目标并计划实现这些目标所需的步骤。

财富规划包括为退休做准备遗产规划主要包括死后财富计划，其中心是避免遗产在死后转让给新主人时需要缴纳的税款。保留财富的财务计划也可能包括在死前和死后分配金钱的计划，以便遗产尽可能多地保留财富。A如果财富的原始所有者不能再做决定，也可以指定财务代表。避免遗产税的技术包括人寿保险、信托和生前分配的礼物。通常，信托、财富或遗产律师处理此类财富管理退休是计划财富的一个组成部分。尽管许多人觉得他们在中年之前不需要为退休存钱，但提早开始退休计划已经证明可以更快地积累资金，允许一个人比迟储蓄者提前退休。通常情况下，一个为退休而投资的个人将钱投入投资和储蓄，以帮助增加退休基金。个人为退休储蓄的投资类型包括401（k）、股票和债券以及存单（CD），401（k）是最受欢迎的退休投资形式。

许多人选择与金融专业人士会面，讨论他们的财富规划需求。