注册理财规划师是做什么的(What does a Certified Financial Planner&Trade; do)?

注册财务规划师™ 是一个在学校上学并获得证书以帮助其他人计划他们的财务的个人。一个注册的财务规划师™ 他接受过财务规划的各个方面的教育,包括预算、会计和投资。然后他帮助人们构建他们的财务生活,以实现他们的目...
注册财务规划师™ 是一个在学校上学并获得证书以帮助其他人计划他们的财务的个人。一个注册的财务规划师™ 他接受过财务规划的各个方面的教育,包括预算、会计和投资。然后他帮助人们构建他们的财务生活,以实现他们的目标。财务规划师可以帮助人们把钱存起来以备不时之需,例如汽车修理。注册财务规划师™ 可以为提供财务规划或财富管理服务的公司工作,也可以为经纪公司或投资公司工作。注册财务规划师™ 他也可以做自己的老板,通过关系营销、口碑、网络和广告为私人客户提供财务规划和财富管理服务。注册财务规划师必须帮助客户在其财务目标和风险承受能力范围内做出最佳投资决策注册财务规划师™,规划师将首先与客户合作,了解客户的财务状况。这包括查看收入、债务、投资、房地产持有情况以及构成客户净资产的任何其他方面。规划师还将讨论客户的目标,帮助客户制定一份财务目标清单,如拥有一个家庭,送孩子上大学,保证退休。财务顾问可以帮助计划生育的夫妇存钱。一旦客户和注册财务规划师™ 有一个既定的目标清单,规划师会帮助客户分配资金来实现这些目标。通常,它的形式是帮助客户意识到为了达到目标,他必须存多少钱或投资多少钱,然后规划师和客户想出一个计划,规定投资者每个月应该贡献多少钱,以确保他能够实现自己的目标注册财务规划师在提供建议之前收集客户财务信息。在规划师和客户确定投资金额后,他们下一步决定如何分配投资。这可能意味着决定是否投资于股票、债券、国库券、房地产或其他形式的投资。这可以这也意味着审查一个投资组合,以确定投资者是否进行了适当的多元化投资,或者是否拥有正确的股票和债券组合,以实现其财务目标,并得到合理的风险保护。适当的投资类型因个人而异。例如,更厌恶风险的投资者会进行不同的投资而不是一个主要关心资产增长的人。一个注册的财务规划师™ 必须帮助客户根据其风险承受能力和财务目标做出最佳投资决策。财务规划师可以在重大的生活变化(如退休)期间提供理财建议
  • 发表于 2020-08-06 09:48
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  • 分类:科学教育

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