什么是银行检查(Bank Examination)？

银行审查包括一系列的测试和审查，以确保银行是健全的，并有能力履行其义务。政府监管机构通常是监管银行和进行银行检查的机构，这可能是频繁的，也可能是不经常的。在这一检查中，最重要的信息包括银行的资产和负债。其他被审...

银行审查包括一系列的测试和审查，以确保银行是健全的，并有能力履行其义务。政府监管机构通常是监管银行和进行银行检查的机构，这可能是频繁的，也可能是不经常的。在这一检查中，最重要的信息包括银行的资产和负债。其他被审查的项目包括银行符合政府法规的能力，以及根据保护消费者免受不当行为影响的特定法律进行经营的能力。进行检查的机构可能是第三方会计师事务所或外部政府实体。

银行和其他金融机构通常接受外部监管机构的全面审查和检查。银行和其他金融机构通常接受外部监管机构或其他实体的彻底审查和检查。银行审查中最常被审查的项目包括资本充足率，特定时期的资产质量、管理和收益，除了资产流动性和对市场风险的敏感性之外，审查过程的每一部分通常都有一套特定的控制限制，监管机构在其他观察和审查中认为这是正常的。不符合这些指导原则的银行可能会收到政府关于其无法经营的通知案件，政府可以接管银行，以保护消费者资产。

银行检查包括一系列的测试和审查，以确保银行是健全的并有能力履行其义务。开始银行检查的外部机构可以首先从金融机构提供给他们的文件开始在审查几个月的历史数据后，审查员可以对关注的事项进行记录。例如，资本充足率和资产质量都可以通过审查文书工作来确定。在初步审查之后，银行审查员可能需要访问金融机构的管理团队这一现场审查有助于确认对未来几年运营不充分和潜在隐患的任何预期，金融机构可以给每个部门或项目打分。分数通常是1到10或其他表示某一项目实力的等级。总分加在一起可以得到金融机构的总分。这个数字可能会导致对该金融机构的更仔细的审查或表扬银行经营和管理消费者资金，无论是哪种方式，检查都应该改善银行，或者阻止其危险经营。

发表于 2020-09-29 16:32
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分类：经济金融

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