金融机构欺诈有哪些不同类型(Different Types of Financial Institution Fraud)？

金融机构诈骗的种类几乎和犯罪分子的数量一样不受限制。虽然每种诈骗的细节可能不同，但其中许多诈骗分为两类：支票诈骗和电子诈骗。一般来说，实施支票诈骗的人使用书面汇票来取钱，而使用电子手段欺诈利用通过互联网收集的...

金融机构诈骗的种类几乎和犯罪分子的数量一样不受限制。虽然每种诈骗的细节可能不同，但其中许多诈骗分为两类：支票诈骗和电子诈骗。一般来说，实施支票诈骗的人使用书面汇票来取钱，而使用电子手段欺诈利用通过互联网收集的信息。

支票欺诈是金融机构长期存在的问题最常见的金融机构欺诈行为之一是支票欺诈。最简单的形式是，这种骗局是通过改变合法支票的收款人信息或付款金额来完成的。更复杂的骗局包括伪造支票或通过盗窃获得空白支票。这些类型的欺诈通常是针对账户持有人的。其他一些欺诈行为，包括欺诈账户和故意透支，主要影响金融机构。

许多银行都增加了安全措施来保护自己和客户许多银行都增加了安全措施，以保护自己和客户免受金融机构支票欺诈，但鼓励个人采取某些措施进一步保护他们的账户例如，为了防止被盗，建议所有支票的收发都要锁好的邮箱，汇票上的所有字段都要填写完整，并且要用蓝笔，因为机械复制比较困难。另外，经常核对银行对账单和个人记录有助于识别欺诈行为，并采取措施防止未来发生欺诈行为。为了打击金融机构的欺诈行为，许多银行和客户选择以电子方式开展业务。这降低了支票欺诈的可能性，但也造成了计算机辅助攻击的可能性。大多数处理金融信息的机构都通过创建极其安全的网站对这种威胁作出了令人钦佩的反应。然而，犯罪分子，作为回应，他们试图策划账户持有人。电子金融机构欺诈通常是网络钓鱼的结果。在这种做法中，犯罪分子向人们发送电子邮件，邮件中有收件人使用的银行、在线商店或公用事业公司的可点击链接。然而，这些链接并不指向实际的商业网站，而是指向与合法网站完全相同的页面。受害人输入密码信息后，骗子可以在合法网站上访问受害者的帐户。打击此类诈骗的最有效方法是永远不要点击电子邮件中的链接，而是直接访问网站或致电企业。