什么是财富顾问(Wealth Advisor)？

财富顾问是一个专业人士，受聘为个人、家庭或企业提供投资选择和资金管理方面的建议。尽管有这个头衔，但一个人不必传统上富有就可以使用财富顾问的服务。财富顾问可以在预算和现金管理方面提供帮助，或者是投资组合多元化...

财富顾问是一个专业人士，受聘为个人、家庭或企业提供投资选择和资金管理方面的建议。尽管有这个头衔，但一个人不必传统上富有就可以使用财富顾问的服务。财富顾问可以在预算和现金管理方面提供帮助，或者是投资组合多元化、遗产和税务规划以及退休投资规划。财富顾问通常是熟悉适用继承法和税法的会计师或律师。顾问通常是公司投资或战略团队的一员，但也可以独立工作

财富顾问可以帮助人们决定遗产资金的最佳用途顾问的职责是帮助客户以有利和有利可图的方式构建财务结构。顾问将评估客户的整个财务状况，考虑股票、退休账户、银行账户和有形资产等资产，然后提出行动建议。建议应特别定制满足客户的需求。一些客户只想维持当前的财务状况，而另一些客户则希望扩大投资、保护资产免受税收或计划将其资产分配给子孙后代。财富顾问可以在所有这些领域提出建议并采取行动，以及更多

了解顾问的个性是潜在客户做出明智决策的好方法。因为财富顾问可以获得敏感的财务信息，而且，在许多情况下，实际上将在不同的账户中管理资金，信任是顾问-客户关系中的一个基本要素。因此，许多人根据以往的经验选择财富顾问。例如，一对夫妇可能会要求他们的税务师也安排他们的财产，或者一个商人可能会要求他的公司律师可以查看他的投资组合。至少在美国，会计师和律师通常被授权进行财富规划和咨询，不管他们的专业是什么，但他们可能并不总是具备必要的专业知识。虽然信任是选择财富顾问的最重要因素，专业知识和经验排在第二位。

财富顾问是受雇为企业提供投资选择和资金管理建议的专业人士投资和税务规划的世界是复杂的，不同的司法管辖区适用不同的规则最优秀的财富顾问通常在投资结构和资金管理方面有丰富的工作经验，并且对当地和（如有需要）有工作知识，国际转让法。许多财富顾问也在公司工作，他们身边都是可以轻松咨询的专家。潜在客户通常可以在正式会见财富顾问之前与他们面谈，这是一个了解顾问个性的好机会，此外，客户还可以通过面试了解理财顾问在哪里接受过培训，他通常是如何做生意的，以及他有什么样的经验。理财顾问对那些做理财顾问的人来说，通常是一项独家工作职能，尽管顾问几乎总是首先是律师或注册会计师。有些人进入会计或法律领域的明确目标是成为财富顾问，而另一些人则是从全科医生开始，然后随着时间的推移过渡到财富咨询。财富顾问的费用因顾问的经验而异以及声誉、位置和任务的复杂性，但在大多数情况下，与税务和法律专业人员的主要费用相称。

财富顾问可能会为退休投资规划提供建议。