什么是反洗钱合规(AML Compliance)？

反洗钱是反洗钱的首字母缩写，反洗钱是许多国家都在打击的一种犯罪活动。这些国家一般都有法律要求某些企业遵守反洗钱指导方针，以帮助防止犯罪分子利用其服务为非法的财务原因。在美国，反洗钱合规在某种程度上可能会有所...

反洗钱是反洗钱的首字母缩写，反洗钱是许多国家都在打击的一种犯罪活动。这些国家一般都有法律要求某些企业遵守反洗钱指导方针，以帮助防止犯罪分子利用其服务为非法的财务原因。在美国，反洗钱合规在某种程度上可能会有所不同，因为企业可以实施自己的项目。美国国税局（IRS）表示，每个商业计划都应与其所在地和规模所带来的风险相称，以及所提供金融服务的性质和数量。持公文包的商人洗钱被认为是社会的一大风险，因为它为犯罪分子提供了资助和扩大其非法活动的财力。为防止这种情况的发生，许多国家都制定了反洗钱法律，以规范某些类型的企业如何与其客户互动。例如，在英国，一个被称为《犯罪收益法》的立法机构概述了一些反洗钱措施。当一个企业或个人遵守这些法律时通常被称为反洗钱合规。在2001年遭受恐怖袭击后，美国加强了反洗钱法律。自2002年以来，更广泛的企业受到了一系列更严格的监管。这些企业包括货币服务提供商、资产管理公司和律师事务所。为了遵守反洗钱法，这些企业必须执行反洗钱计划。虽然允许企业开发自己的计划，但必须满足某些最低标准。首先，某些企业必须遵守《银行保密法》（BSA）为此，他们的反洗钱计划必须概述要求识别客户身份的程序，企业必须提交报告并保存某些记录。企业还必须制定检测可疑活动的方法和程序。受这些法规约束的每个企业必须指定一名合规官知识渊博，训练有素。反洗钱法规可能会发生变化。因此，除了日常监督反洗钱合规计划外，该官员有责任确保该计划始终符合财政部规定的标准。企业还需要对其实施的计划进行独立审查。尽管不需要雇用第三方，但有必要将任务分配给一个人除合规官外，全球各地的反洗钱法律可能各不相同，但其中许多法律与美国相似。反洗钱合规要求的一个方面几乎完全相同，这就是目标。据信，如果没有此类法规，犯罪分子的财务能力将远远超过他们目前是这样。

发表于 2020-09-30 10:08
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分类：法律法规

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